Worum geht’s?
- Wir erweitern das Angebot und bieten ab sofort kostenlose und unverbindliche Depotchecks an
- Ein Depotcheck bietet eine transparente Übersicht über alle Ihre Anlagen – auch über solche, die nicht von Ginmon verwaltet werden
- Erhalten Sie detaillierte Einblicke in Ihre Vermögensstruktur und lassen Sie die Stärken und Schwächen Ihres Portfolios professionell bewerten
Wir erweitern das Angebot für unsere Kunden und bieten ab sofort kostenlose und unverbindliche Depotchecks an. Das Angebot beinhaltet eine unabhängige Analyse aller Wertpapiere und Fonds – auch solche, die nicht von Ginmon verwaltet werden – sowie ein anschließendes Beratungsgespräch mit einem unserer Investmentexperten.
Warum sollte ich einen Depotcheck durchführen lassen?
Für einen Anleger ist die regelmäßige Überprüfung seiner Wertpapiere und Fonds unerlässlich und sollte mindestens einmal im Jahr durchgeführt werden. Denn auch Portfolios, die zum Zeitpunkt der Aufsetzung gemäß Alter, Risikotoleranz und der persönlichen Zielsetzung eines Anlegers optimal strukturiert waren, können nach einiger Zeit den Bezug zu den Anlagezielen verlieren.
Die Kapitalmärkte, genauso wie die Anlagepräferenzen verändern sich stetig und so stellt eine periodische Überprüfung sicher, dass das individuelle Portfolio auf Kurs bleibt.
Bei Ginmon übernimmt unser Algorithmus apeironprotect die tägliche Überwachung der Kundenportfolios ganz automatisch. Wer außerhalb von Ginmon noch Wertpapiere oder Fonds besitzt, sollte sein Depot jedoch regelmäßig einer kritischen Prüfung unterziehen.
Dabei bedeutet die Überprüfung eines Portfolios nicht immer, dass Änderungen notwendig wären. Dennoch kann ein Depotcheck konzeptionelle Fallstricke identifizieren und somit langfristig Renditepotenziale offenlegen.
Was wird bei einem Depotcheck analysiert?
Unsere Depotchecks garantieren eine vollständige und sorgfältige Analyse aller gehaltenen Fonds und Wertpapiere – unabhängig davon, ob diese von Ginmon verwaltet werden oder nicht.
Zunächst werden dabei alle Wertpapiere nach den größten Positionen, der aktuellen Asset Allokation, sowie den investierten Regionen aufgeschlüsselt. Dies bietet nicht nur eine bessere Transparenz, daraus lassen sich auch bereits erste Rückschlüsse ziehen.
Hat sich beispielsweise die Startallokation durch steigende Aktienkurse bereits signifikant geändert? Oder ist das Portfolio überwiegend in einer bestimmten Region investiert und unterliegt deshalb einem ungewollten Klumpenrisiko? Ein großes Problem kann hierbei sein, dass viele Finanzprodukte hierbei einen irreführenden Eindruck vermitteln können.
Beispielsweise ist der MSCI World entgegen seines Namens nur in 23 Industrienationen und dazu noch zu 66 % in den USA investiert.
Weiterhin werden die durchschnittlichen Kosten des Depots berechnet, die nach unserer Erfahrung der Hauptgrund für eine nicht zufriedenstellende finanzielle Performance sind. Bei einem langfristigen Portfolio ist hierbei zu beachten, dass jährlich anfallende Kosten eine größere Rolle spielen als ein eventueller Ausgabeaufschlag.
Darüber hinaus bietet unser Depotcheck eine Auswertung der 10 größten Positionen und der größten Überschneidungen. Dies ist besonders interessant für Kunden, die mehrere ETFs oder Investmentfonds in Ihrem Depot verwalten.
Durch die Vielzahl der Einzeltitel ist es immer wieder überraschend, zu welcher Größe sich einzelne Titel aufaddieren können. Zusätzlich zeigt der Depotcheck, ob es große Überschneidungen zwischen einzelnen Positionen gibt. Dies kann als wichtiger Ansatzpunkt für die Beseitigung von Ineffizienzen dienen.
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Unser Team hilft Ihnen gerne weiter. Kontaktieren Sie uns über unseren Live-Chat, buchen Sie einen Rückruf oder schreiben Sie uns eine E-Mail an service@ginmon.de.
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